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严管银行卡账户实名制

发布时间：2015/5/13 阅读次数：587 字体大小: 【小】【中】【大】

5月12日，山西银监局督促辖内各有关银行业金融机构规范发卡和营销行为，以防范银行卡违法犯罪行为，保护用卡人合法权益。对于银行卡账户实名制执行不到位的银行，将按照有关规定对单位及责任人严肃问责处理。

据日前媒体报道，农业银行、建设银行、渤海银行等多家银行在太原的个别支行，存在实名制办卡不规范问题，可以通过冒用他人的身份证成功办理银行卡。

按照要求，山西各银行业金融机构要严格执行相关制度和银行账户实名制规定，履行客户身份识别义务，审核银行卡申请资料的真实性和有效性。对代办银行卡业务的，发卡银行将对代理人和被代理人进行身份核实、识别，并留存信息。根据工作需要或客户申请，开通网上支付、电话支付、手机支付以及其他电子支付等非柜面业务的，发卡银行除审核其居民身份证等有效身份证明资料外，还将要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、学生证、介绍信等其他辅助证明文件，进一步确认客户身份。

编辑吴泽楠

来源：人民网

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